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刘辉:净值化转型要求理财子公司进一步梳理运

  7月27日,招商银行行长助理刘辉在中国财富管理50人论坛上指出,净值化转型对理财子公司运营、管理能力提出很高挑战,需要在估值、信披、清算、交割、售后等方面建立一套体系化的东西。理财子公司需要好好梳理运营能力,才能支撑净值化产品的后续发行。

  “理财子公司要积极学习外资机构风险管理理念和风险管理架构。我们跟外资机构交流过程中,他们各个层级都在表达风险管理的理念,不断提及投资上深思熟虑、资产分散、风险收益比三个概念。”刘辉指出,理财子的投资文化和商业银行传统信贷文化不同,前者是认知风险、风险为投资赋能,后者是规避风险。

  刘辉表示,理财子公司在资管领域是个新兵,与国内外优秀资管机构差距还很大。银行具有强大分支渠道,过去习惯于分行推荐客户,主要服务低风险大客户,久而久之会以为资管行业很简单,但实际上银行在资管领域需要学习的内容还非常多。

  刘辉同时指出,理财子公司需要提高大类资产配置能力。商业银行天然对宏观经济变化更敏感并有较深的理解,因此理财子公司希望通过FOF或MOM模式为客户提供合适的产品。理财子公司从事FOF或MOM需要向外资机构学习两个支柱性的东西:一是宏观和大类资产配置能力;二是MOM方面需要培育对管理人的科学甄别能力,对不同管理人进行长期跟踪、识别。此外,理财子公司还需要建立科技能力。

  对于银行理财产品的净值化转型,刘辉认为,净值化转型对理财子公司运营、管理能力提出很高挑战,需要估值、信披、清算、交割、售后等方面建立一套体系化的东西。银行需要好好梳理运营能力,才能支撑净值化产品的后续发行。

  “理财子公司在转型过程遇到很多挑战,包括产品线布局、激励机制、人才队伍建设。这些全球很多资管企业都曾经历和思考过的,其应对经验我们可以去学习和借鉴。”她指出。

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